哪些类型的指数基金最值得入手?
定投基金如何才能获得喜人的收益?哪些类型的指数基金最值得入手?关键是解决好“买什么、怎么买、怎么卖”三个问题。
今天,我们先来解决“买什么”的问题。
定投指数基金最大的好处就是不用费尽心思地去挑选成分股,因为它是跟踪某指数被动地调整成分股的,而且收益还不错!
而宽基指数可以将股市中所有规模大、流动性好的好股一网打尽!那什么是宽基指数呢?就是不限定行业、看重市值的指数。
A股中常见的宽基指数有:沪深300指数、中证500指数和创业板指数。
港股常见的宽基指数有:恒生指数、H股指数、香港中小指数。
美股常见的宽基指数有:纳斯达克100指数、标普500指数。
对于理财小白来说,宽基指数基金是必须配置的。
一、A股宽基指数推荐
推荐宽基指数:沪深300指数、中证500指数。
为什么不推荐创业板指数?因为国内创业板历史较短,整体盈利不高,不稳定,所以不适合理财小白。
1、沪深300指数
沪深300指数就是从上交所和深交所中挑选出规模最大、流动性最好的300只股票。
购买一只沪深300指数基金就相当于购买了一篮子包括中国平安、贵州茅台、招商银行、格力电器、中信证券等好股。
下图是近1年涨幅靠前的三只沪深300指数基金,显示重仓前十的成分股:
目前,中国平安的股价是80+、贵州茅台的股价是1000+、格力电器的股价是60+……想要一举持有这些好股的资金门槛是很高的,而低门槛的沪深300指数基金就可以将这些好股一网打尽。
总体来说,图示的三只指数基金的收益趋势图是相似的,所以在挑选具体的指数基金时更看重费率低廉、增强效果。
2、中证500指数
中证500指数就是将沪深300指数的300家公司排除,再将最近1年日均总市值排名前300名的企业也排除,然后在剩下的公司中,选择日均总市值排名前500名的企业组成的。
下图是近1年涨幅靠前的三只中证500指数基金,显示重仓前十的成分股:
二、港股宽基指数推荐
推荐宽基指数:恒生指数、H股指数、香港中小指数。
1、恒生指数
恒生指数代表的是港股的蓝筹股,由港交所所有上市公司中的50家规模最大、流动性最好的公司组成,用来反映香港股市的整体水平。
恒生指数与A股的联系紧密,中国移动、腾讯、汇丰等在港交所上市的企业就包含在恒生指数中。
下图是近1年涨幅靠前的三只恒生指数基金,显示重仓前十的成分股:
2、H股指数
H股指的是公司在内地注册,却在香港上市,用港币交易的股票,H股指数被称为“价值洼地”,包含了腾讯、中国移动、招商银行等一系列好股。
下图是近1年涨幅靠前的三只H股指数基金,显示重仓前十的成分股:
3、香港中小指数
香港中小指数主要投资的是H股和红筹股,也就是主营业务在内地的公司。
实际上,香港中小指数的平均市值规模已经是达到了沪深300指数成份股的规模,放在A股属于大盘股范畴,是中证500指数的两倍左右。
下图是近1年涨幅靠前的两只香港中小指数基金,显示重仓前十的成分股:
三、美股宽基指数推荐
推荐宽基指数:纳斯达克100指数、标普500指数。
1、纳斯达克100指数
纳斯达克100指数包含了纳斯达克规模最大的100家大型企业,如苹果、微软、亚马逊、FACEBOOK、因特尔等。
2、标普500指数
标普500指数并不限制公司的规模,但必须是行业领导者、长期净资产收益率要好。
标普500指数中消费、医药、科技等弱周期性行业占比高一些,超过50%,这使标普500指数相对来说周期性更小,走势更加平稳,更容易实现“慢牛”。
四、总结
综上所述,如果不想费心思去挑选基金或者水平有限,但又想在股市中收获不错的收益,那么萌萌推荐以下懒人投资组合,适合所有人:
推荐一:沪深300指数基金+中证500指数基金
中证500指数和沪深300指数是没有任何重合的,所以配置沪深300指数基金+中证500指数基金就相当于拿下了A股中大部分的好股。
推荐二:恒生指数基金+香港中小指数基金
恒生指数和H股指数的成分股含有大量的重叠,长期投资的话,恒生指数的成分股会更有长期成长性;但是就单一低估事件来投资,H股指数的低估值又更加纯粹。
恒生指数基金+香港中小指数基金,就可以一举拿下港股中的大部分好股。
当然,可以根据自己的资金、判断等实际情况,配置香港中小指数基金加恒生指数基金、H股指数基金中的一种或者三种都配齐。
推荐三:优选标普500指数基金
巴菲特提到,如果他去世,剩余现金会买入标普500指数基金,原因就在于标普500指数可以获取市场平均收益。
所以,萌萌建议美股中优先配置标普500指数基金,如果资金充裕可以适当添加纳斯达克100指数基金。
之所以要配置不同股市指数基金,是因为除了享受不同股市带来的收益外,还有一个更重要的原因就是分散风险。