封闭式基金折价率是多少？

　　基金折价率是什么意思

　　基金的折价率是特指封闭式基金市价低于净资产价值（Net Assets Value；NAV）的幅度。例如某封闭式基金市价17元，净值NAV是20元，我们就说它的折价率是（17-20）/20=-15%。

　　封闭式基金有折价率是常态，但在股市狂飙的大多头年代，也会出现净值NAV是20元，市价却是60元的溢价状态。此时没有折价率，而是出现溢价率。按国内和国外的经验来看，封闭式基金交易的价格存在着折价是一种很正常的情况。除了投资目标和管理水平外，封闭式基金折价率是评估封闭式基金的一个重要因素，对投资者来说高封闭式基金折价率存在一定的投资机会。

　　至于开放式基金，折价率永远为零。因为开放式基金是以净值做市价，净值NAV是20元，市价就是20元，永远没有折价的问题。

　　封闭式基金折价率是多少

　　封闭式基金，一般按照低于资产净值的价格进行交易。也就是折价交易的。衡量基金折价程度的指标—折价率定义为：（资产净值—市场价格）/资产净值。也有称为离差率的。

　　封闭式基金折价交易，不仅是我国资本市场中的现象，国外发达资本市场上也是一样。国外封闭式基金普遍是折价交易，具体的折价率，各个基金不同，各个基金在各个时间的数值也不相同。一般的折价率在10%—20%之间。有少数基金是溢价率交易。

　　封闭式基金折价率怎么算

　　1、折价率计算公式

　　折价率=（基金份额净值-单位市价）/基金份额净值×100%

　　根据此公式，可见：

　　（1）折价率大于0（即净值大于市价）时为折价；

　　（2）折价率小于0（即净值小于市价）时为溢价。

　　除了投资目标和管理水平外，折价率是评估封闭式基金的一个重要因素。

　　2、溢价率计算公式

　　溢价率=（单位市价—基金份额净值）/基金份额净值×100%

　　说明：

　　（1）当单位市价大于基金份额净值时，溢价率大于零，称为溢价；

　　（2）当单位市价小于基金份额净值时，溢价率小于零，称为折价。