基金净值和基金估值有什么区别？
任何商品都有相对应的一个价格，而我们说起基金的身价，基金也有属于它自己的价格，那就是基金净值，每个商品不仅有价格而且商品本身存在价值，这个价值可能会变动。基金估值的目的就是客观、准确地反映基金资产的价值，那基金净值和基金估值到底是什么关系？本文告诉你！
什么是基金净值？
基金净值即每份基金单位的净资产价值。等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。
总资产包括：股票、银行存款、债券、其他有价证券等；
总负债包括：应付给他人的各项费用、应付资金利息等。举例：
某基金总资产为50万，对托管人或管理人应付未付的报酬为10万，应付税费为10万，发行在外的基金份额为30万份，则该基金的基金单位净值为多少？基金单位净值=【50-（10+10）】/30=1元
分类与比较：
基金净值如何产生？基金净值是通过基金估值产生的。
基金估值基金估值是指对基金的资产净值，按照一定的价格进行估值后，确定的基金资产净值和基金单位净值。
为何进行基金估值？基金资产估值的目的是客观、准确地反映基金资产的价值，并与一定标准比较后，衡量基金是否贬值、增值。依据经基金资产估值后确定的基金资产净值而计算出的基金单位资产净值，是计算基金申购与赎回价格的基础。
它是计算单位基金资产净值的关键，基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。
基金估值的原则按照《证券投资基金会计核算办法》规定，基金估值应遵循以下原则：
1、任何上市流通的有价证券，以其估值日在证券交易所挂牌的市价（平均价或收盘价）估值；估值日无交易的，以最近交易日的市价估值。
2、未上市的股票应区分以下情况处理：（1）配股和增发新股，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的市价估值；（2）首次公开发行的股票，按成本估值。
3、配股权证，从配股除权日起到配股确认日止，按市价高于配股价的差额估值；如果市价低于配股价，估值为零。
4、投资标的为债权的，则按照约定利率在持有期内逐日计提应收利息，在利息到账日以实收利息入账。
5、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，主要采用第三方机构提供的估值价格和估值技术。
6、债券、回购、银行定期存款、协议存款等计息资产按照约定利率在持有期内逐日计提应收利息，在利息到账日以实收利息入账。
7、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值，基金管理公司应根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
8、如有新增事项，按国家最新规定估值。
何时不用估值基金管理人虽然必须按规定对基金净资产进行估值，但也存在不用估值的情况：1、该基金为契约型私募基金的固定收益类；2、法定节假日；3、因故暂停营业时；4、出现巨额赎回的情况；5、其他无法抗拒的原因。
为何基金净值和基金估值会有偏差？一般来说契约型封闭式基金的净值和估值大体相等，差异相对来说会小很多。而股票型基金差异就较大，那我们来了解一下股票型基金的盘中估值与基金净值的差异。
很多投资着会有这样的困扰：
理想：大盘今日大涨，盘中的基金估值涨幅超过6%！现实：查看基金公司公布的基金净值涨幅只有1%。
为什么理想和现值总有差距！Why！Why！Why！
先了解一下三个概念的区别：
基金净值：基金的价格。
基金估值：按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估，以确定基金资产净值的过程。
盘中估值：按照基金的持仓比例（通常参照基金最近一个季末的重仓股，与估算日的实际持仓往往会有变化）和当天沪深股市的涨跌幅度来进行估算，不同平台会有不同的估值方法。
盘中估值与基金净值的差异？由于盘中估值多根据股票当日市场涨跌来估值，不同的理财平台会有不同的估值方法，而这个估值并不是该基金管理人根据当日收盘价计算出来的基金净值。一方面这个差异存在于估值方法不同，另一方面也由于估值主体的不一样，在这两方面原因共同的作用下造成了为什么投资者所看到的盘中估值与基金管理人给出的基金净值的存在差异。
基金申购和赎回时的净值确认投资者在基金申购或赎回时最终确认的价格就是基金净值。
货币基金净值永远是1元。按照购买或是赎回时的份额计算。收市后，基金公司公布货币基金的当日每万元收益。
开放式基金以当日15点为限。15点以前单按照当日公布的净值，15点以后按照下一个交易日公布的净值。
注明：LOF基金、ETF基金、封闭式基金场内交易按照市价。
基金净值的误区：
1、基金净值高，不代表“贵”，最终盈利要看涨幅，跟净值高低无关；相反，高净值往往代表过往业绩优秀；
2、净值低不代表能捡到“便宜”，有可能“分红”、“分拆”，甚至业绩一直不好；基金净值低的唯一好处是可买的份额多。