基金

基金买入和卖出的成交价格怎么算?

  在投资基金的过程中,基金净值是一个容易产生误区的地方。因此也令许多基民有疑惑,到底基金买入和卖出的价格怎么算?

  先来说说基金买入:如果下午三点前买入,按当天净值确认;下午三点后操作,按转天净值确认。(遇周末、节假日顺延)

  举个栗子,你在3月30日买了一只基金:

  3月30日下午三点前买入,按3月30日净值确认交易;

  3月30日下午三点后买入,按3月31日净值确认交易。

  其实,无论上述哪种情况,你买的时候都不能确切知道是按什么价买的,而要交易确认之后才能知道。

  再来说说基金卖出:卖出跟买入类似,下午三点前操作,按当天净值;下午三点后操作,按转天净值。(遇周末、节假日顺延)。

  举个栗子,你在3月30日卖出了一只基金:

  3月30日下午三点前赎回,按3月30日净值确认卖出;

  3月30日下午三点后赎回,按3月31日净值确认卖出。

  此外,需要注意的是,买入(申购)基金按金额,你只能决定你要买多少钱的基金,而不是买多少份额。购买金额扣除申购费之后,除以成交的净值就是实际买到的份额数。比如你决定买500元的基金,假设扣掉3元申购费,购买当日净值为2,则买到497/2=248.5份该基金。

  而卖出(赎回)基金按份数计算,你只能决定你要卖出多少份基金,而不是卖出多少钱的基金。卖出分数乘以成交的净值,再扣掉赎回费用就是你实际赎回的金额。比如你决定卖出某只基金100份,卖出时的净值为3.25,则赎回金额为325元,再扣掉赎回费用就是到手的金额。