基金

如何计算开放式基金的申购、赎回费?

  1、开放式基金的申购费用及份额计算方法如下:

  净申购金额=申购金额/(1+申购费率)

  申购费用=申购金额-净申购金额

  申购份额=净申购金额/T日基金份额净值

  假如投资者投资50,000元认购某开放式基金,假设申购费率为1%,当日的基金单位净值为1.1688元,其得到的份额为:

  净申购金额=50,000/(1+1%)=49504.95元

  申购费用=50000-49504.95=495.05元

  申购份额=49504.95/1.1688=42355.36份

  2、开放式基金的赎回费用及金额计算方法如下:

  赎回费用=赎回份额×T日基金单位净值×赎回费率

  赎回金额=赎回份额×T日基金单位净值-赎回费用

  假如投资者赎回50,000份基金单位,假设赎回费率为0.5%,当日的基金单位资产净值为1.1688元,其得到的赎回金额为:

  赎回费用=50,000×1.1688×0.5%=292.20元

  赎回金额=50,000×1.1688-292.2=58,147.80元