QDII2是什么意思?
QDII(Qualified DomesticInstitutional
Investors)是在资本账项未完全开放的国家(地区),让当地投资者投资海外的机制,投资者必须通过该机制,才可进行买卖,以便国家监管资金流向及规模。QDII2意思是合格境内个人投资者的资格认定制度。QDII2参考QDII的规则施行,
QDII2方案具体包括额度、交易方法,货币结算方法,投资者和投资对象等。QDII2在技术和系统上其实比较简单,主要是政策的落实和跟进。
因容许内地投资者“走出去”,投资港股市场等,QDII被称为“港股直通车”。一旦QDII2推出,预计对A股和港股形成利好,并有可能一定程度上推进资本项目自由兑换、人民币国际化。并且境内资本境外投资的准入条件将有所放宽,一些小的金融机构将有望参与进来。QDII2对内地大量持有外汇的投资者而言可以扩大投资范围,增加资产配置的有效性,有助于增加资产流动性。
在国务院明确批复将择机推出合格境内个人投资者(QDII2)后,相关部门准备工作已经接近尾声。据悉,合格境内个人投资者境外投资试点管理办法将很快发布,首批试点QDII2的城市共有六个,分别为上海、天津、重庆、武汉、深圳和温州。
居住在试点城市年满18岁的境内个人,只要个人金融净资产最近3个月日均余额不低于100万元人民币,通过境外投资和风险能力测试、无重大不良记录且没有经司法裁决未偿还债务者,可以申请QDII2。
参与相关试点筹备的知情人士称,QDII2的推出有三个方面的意义:一是满足境内居民全球化资产配置的需求,二是缓解外汇储备增长对管理效率带来的压力,三是加快人民币国际化步伐。
未来在试点的六个城市内,符合条件的个人只要持有效居民身份证或居住证、金融净资产不低于100万人民币的核定材料;签署开户申请书、境外投资资金合法性承诺函和投资风险自担承诺函等材料通过银行审核后,就可以开通境外直投专户,含1个人民币专户和1个外汇专户,用于办理境外投资资金收付、结售汇业务。
商业银行在整个业务流程中将起关键作用。未来获得试点资格的商业银行将负责审核个人投资者的金融净资产是否符合要求,是否能够通过境外投资和风险能力测试,同时负责核定投资者在人民银行征信系统中的信用记录是否良好。
值得一提的是,100万人民币的准入门槛是金融净资产概念,也即投资人在所有金融机构中的资产与其在所有金融机构中的负债之间的差额,且投资人负有举证义务。参与试点筹备人士表示,投资者需要每隔三个月更新一次本人的净资产记录。
此外,投资人转入境外直投专户的资金最多不能超过其净资产的50%,进入专户的资金可自由汇出至境外进行金融资产投资,从境外汇入资金至专户,本金可直接入账,投资收益部分则需在审核材料后方能入账。
据了解,已启动试点筹备工作的商业银行正在加紧调试系统、准备产品以迎接市场需求。相关的系统调试既包括境内银行与外管局之间的系统对接,也包括银行境内外机构之间的系统对接,以及境外分支机构与当地监管之间的系统对接。
据悉,未来QDII2可以投资的领域共包含三大块:一是境外金融类投资,含股票、债券、基金、保险、外汇及衍生品;二是境外实业投资,含绿地投资、并购投资、联合投资等,按相关主管部门的规定进行备案或核准后办理;三是境外不动产投资,含购房等,须审核证明材料后办理。