基金估值和基金净值有什么区别

　　一、什么是基金估值

　　基金估值是指按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。我们基本每天在各类第三方平台网站查看一只基金的时候，就会看到上面有当天或者前一天的基金估值。通俗一点讲，基金估值就是预测，预测今晚公布的基金净值是多少。另外，关于什么是基金估值，大家还要明白一点就是基金估值和基金净值一样，都是会根据市场情况随时变化的。

　　二、基金估值和基金净值有什么区别

　　我们常说的基金净值，其实就是基金单位净值，即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。基金估值并不是真正的基金净值，基金估值只是一个在基金公司正式公布基金净值之前，随时可以让基民作为参考的一个数据，真正的基金净值还是以基金公司最后公布的为准。基金估值的意义在于，基民通过了解对基金进行估值，对自己所购买或即将购买的基金如何进行下一步的操作有个参考。

　　三、什么是基金单位净值

　　基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行；封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格。二者的不同点在于，开放式基金的基金单位交易价格取决于申购、赎回行为发生时尚未确知（但当日收市后即可计算并于下一交易日公告）的单位基金资产净值。

　　四、基金单位净值怎么算

　　从概念来看，基金单位净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额。所以自然而然的，我们可以推出其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。按一般公认的会计原则，基金资产净值总额=基金资产总额——基金负债总额。所以一只基金的基金单位净值怎么算呢？举个例子你就知道了。

　　比如，某基金的资产总额为100亿元，负债总额为5亿元，那么该基金的资产净值总额就等于100-5=95亿元，按基金份额为1亿份来算，其基金单位净值就等于：95/1=95元/每份。