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基金定投从哪天算净值?

  基金定投按照定投当天晚上公布的净值来计算定投份额、定投收益,比如,投资者在周二定投某基金1万元,当天晚上该基金公布的净值为1元,则按照1元的价格来计算份额,可以获得1万份该基金,当基金净值大于1元时,投资者盈利,反之,则亏损。

  需要注意的是,投资者在卖出定投基金时,按照先进先出的原则,来计算持有天数、赎回费用。

  比如,投资者在8号定投买入1000份基金,在15号再次定投买入1000份基金,在20号赎回1500份基金,基金净值为1.5元,则这1500份基金包括8号的买入的1000份和10号买入的500份,且该基金赎回的收费标准为:持有天数小于7天,按照1.5%的标准收取;持有天数小于30天,大于且等于7天,按照0.75%的标准收取。

  则投资者赎回1500份基金的赎回费用=1000×1.5×0.75%+500×1.5×1.5%=22.5元。